RENTABILIDAD ACUMULADA
Rentabilidad esperada atractiva y estable (~5% anual en USD)
Esta cartera ofrece una rentabilidad estimada entre 5.0% y 5.3% anual, gracias a la inversión en bonos de muy corto plazo con alta calidad crediticia. Es una alternativa sólida al efectivo o depósitos, especialmente en un entorno de tipos de interés elevados.
Riesgo muy bajo (SRRI: 1/7)
Con una duración inferior al año y una volatilidad histórica cercana al 1% anual, esta cartera entra dentro de la categoría de riesgo mínimo según los estándares europeos (SRRI 1). Ideal para perfiles conservadores o para la parte defensiva de una cartera diversificada.
Alta liquidez y reparto mensual
Todos los ETFs de la cartera cotizan en USD y reparten dividendo mensual, permitiendo una generación de caja constante. Además, su liquidez permite entrar o salir fácilmente, lo que los hace especialmente útiles como fondo de reserva o "parking" temporal de capital.
Esta cartera está diseñada para inversores que buscan preservación de capital, estabilidad de rentabilidad y una alternativa líquida al efectivo con una rentabilidad superior a la de los depósitos tradicionales. Está compuesta por ETFs de renta fija ultra-corto plazo, expuestos a activos de alta calidad crediticia y con una duración media inferior al año.
Nivel de riesgo
Riesgo bajo, pero no nulo: 1/7 en la escala SRRI.
Aunque estos ETFs invierten en activos de alta calidad crediticia y tienen duraciones muy cortas, están expuestos a riesgos de crédito, liquidez y tipo de cambio (al estar denominados en USD).
No están garantizados como un depósito, pero su volatilidad es muy inferior a la de otros activos de renta fija a largo plazo o renta variable.
Volatilidad histórica anualizada: entre 0.5% y 1.2%, dependiendo del ETF.
Perfil de inversor recomendado
Inversores conservadores que buscan un rendimiento superior a depósitos o cuentas remuneradas.
Inversores institucionales o empresas que necesitan un vehículo de aparcamiento de liquidez con acceso inmediato.
Carteras diversificadas que quieran reducir duración y volatilidad en la parte de renta fija.
Ideal también para autónomos o particulares que quieren mantener liquidez a la espera de oportunidades.
