CARTERA DIVIDENDOS

Cartera enfocada en generar ingresos constantes mediante dividendos sostenibles de empresas estadounidenses financieramente sólidas.

RENTABILIDAD ACUMULADA

Rentabilidad esperada moderada con flujo constante de ingresos (~8-12% anual en USD)

Esta cartera está compuesta por empresas estadounidenses seleccionadas mediante un análisis cuantitativo asistido por inteligencia artificial, enfocado en su capacidad para pagar dividendos sostenibles y atractivos. El enfoque combina criterios inspirados en Benjamin Graham, Warren Buffett y Aswath Damodaran, priorizando compañías con historial probado de reparto de dividendos, flujos de caja sólidos y estabilidad operativa.

El objetivo es ofrecer una rentabilidad anual estimada en el rango del 8% al 12% en dólares, donde una parte significativa proviene de los dividendos periódicos. Estas proyecciones se fundamentan en métricas actuales de rendimiento por dividendo, payout razonable y crecimiento histórico de los pagos.

Riesgo moderado-bajo (SRRI estimado: 3/7)

La cartera busca mitigar el riesgo a través de la selección de empresas con elevada calidad financiera, baja volatilidad en beneficios y disciplina en la asignación de capital. Todas las compañías muestran niveles moderados de endeudamiento, consistencia en la generación de caja y trayectorias estables en el pago de dividendos, lo cual reduce la probabilidad de recortes inesperados o deterioros financieros bruscos.

Es ideal para inversores que buscan estabilidad y un flujo de ingresos recurrente con menor exposición a los vaivenes del mercado.

Alta concentración con enfoque en ingresos y defensa

Aunque la cartera se limita a 10 valores, cada uno ha sido elegido por su historial de distribución sostenida de dividendos, posición defensiva en su sector y capacidad de mantener pagos incluso en entornos económicos adversos. La diversificación se logra a través de exposición a sectores como utilities, energía, finanzas y fondos cerrados especializados en generación de ingresos.

Proceso de selección basado en inteligencia artificial

La IA analizó una amplia base de datos de compañías con criterios estrictos para el perfil de dividendos:

• Rendimiento por dividendo superior al 4%

• Historial consistente de pagos (mínimo 5 años consecutivos)

• Payout ratio controlado (<80%)

• Crecimiento de dividendos positivo o estable

• Flujo de caja libre positivo y recurrente

Se construyó un score compuesto que combina rendimiento, consistencia, crecimiento y estabilidad, identificando así las mejores oportunidades con sesgo a ingresos sostenibles.

Perfil de inversor recomendado

• Inversores con horizonte de inversión de medio a largo plazo (mínimo 3 años).

• Perfiles enfocados en generación de ingresos pasivos y estabilidad.

• Ideal para quienes desean complementar su portafolio con activos que aporten flujo constante y estén gestionados con disciplina financiera.

• Especialmente recomendado para etapas de acumulación tardía o retiro parcial del mercado laboral.

CARTERA